Préparer votre retraite, sereinement

Pourquoi anticiper la retraite dès maintenant ?

Le système de retraite par répartition assure aujourd'hui environ 50 % du dernier revenu pour les cadres, et bien moins pour les professions libérales et indépendants. Sans capitalisation complémentaire, le maintien du niveau de vie devient difficile. Plus vous anticipez tôt, plus l'effort mensuel est limité et plus les intérêts composés travaillent pour vous.

Les leviers que nous mobilisons

Plan d'Épargne Retraite (PER)

Versements déductibles du revenu imposable dans la limite du plafond. Sortie en capital ou en rente à la retraite. Intéressant principalement pour les tranches marginales à 30 %, 41 % ou 45 %.

Assurance vie

Souplesse, fiscalité allégée après 8 ans, transmission optimisée. Pivot central de toute stratégie retraite complémentaire. Contrat français pour la simplicité, contrat luxembourgeois pour les patrimoines plus importants ou les expatriés.

SCPI et immobilier locatif

Génération de revenus complémentaires réguliers, indexés sur l'inflation. Possibilité d'acquisition en démembrement pour effacer la fiscalité pendant la phase active.

Private Equity

Performance long terme supérieure aux marchés cotés, intéressant pour la fraction non liquide d'un patrimoine retraite.

Pour qui ?

• Cadres dirigeants et cadres supérieurs souhaitant capitaliser leur excédent de revenus.
• Professions libérales (médecins, avocats, notaires, experts-comptables) confrontées à des pensions faibles.
• Travailleurs non salariés (TNS) et entrepreneurs.
• Salariés à partir de 35-40 ans souhaitant anticiper sérieusement.