Stratégie patrimoniale sur-mesure

Une vision globale de votre patrimoine

La stratégie patrimoniale commence par une compréhension fine de votre situation : revenus, charges, actifs, passifs, statut matrimonial, fiscalité, objectifs personnels et professionnels. Sans ce diagnostic, aucune recommandation ne peut être pertinente. Notre audit patrimonial digital vous permet de partager cette photographie complète en toute confidentialité, avant même notre premier échange.

Notre méthode en quatre étapes

1. Audit patrimonial

Recensement détaillé de vos actifs, passifs, revenus et charges. Analyse de votre fiscalité personnelle et professionnelle. Identification des angles morts juridiques ou fiscaux que peu de conseillers prennent le temps de regarder.

2. Définition des objectifs

Préparation retraite, protection du conjoint, transmission, défiscalisation, diversification, projets de vie. Nous mettons à plat vos priorités et les hiérarchisons avec vous.

3. Construction de la stratégie

Choix des enveloppes (assurance vie française et luxembourgeoise, contrat de capitalisation, PER, SCPI), des structures juridiques (SCI, holding, démembrement) et des arbitrages fiscaux. Tout est documenté, chiffré, et pensé pour évoluer avec vous.

4. Suivi et ajustement

Une stratégie patrimoniale n'est jamais figée. Nous l'ajustons à chaque évolution de votre vie : naissance, mariage, divorce, héritage, cession d'entreprise, changement fiscal. Un point annuel minimum est planifié.

Ce qui nous distingue

• Une indépendance totale : aucun lien capitalistique avec un établissement financier, donc aucun produit imposé.
• Une rigueur juridique : formation en droit des affaires, structuration patrimoniale, accompagnement décisionnel.
• Un interlocuteur unique : pas de rotation, pas d'anonymat, une relation construite dans la durée.
• Une transparence sur la rémunération : honoraires, courtages, rétrocessions, tout est explicité.

Questions fréquentes

À partir de quel patrimoine intervenez-vous ?

Notre accompagnement est réservé aux patrimoines à partir de 100 000 € afin de garantir la pertinence et la rentabilité de nos recommandations pour le client.

Êtes-vous rémunérés par les fournisseurs de produits ?

Nous percevons des courtages encadrés sur certains produits (SCPI, assurance vie), pleinement transparents et compatibles avec notre statut de CIF agréé Anacofi. Sur les missions de conseil pur, nous facturons des honoraires.

Combien de temps prend un audit patrimonial complet ?

L'audit digital se complète en 30 à 45 minutes. Le retour personnalisé est délivré sous 24 à 72 heures, suivi d'un entretien stratégique.